Pri bližšom pohľade na to, ako sa jednému z najväčších podvodníkov, akých kedy svet videl, podarilo vyhnúť sa úradom a neupútať pozornosť svojich investorov, pričom stratil odhadom viac ako 50 miliárd dolárov.
Bol pravdepodobne jedným z najväčších podvodníkov na svete – zničil životy tisícov ľudí – a zároveň viedol najväčšiu Ponziho schému, aká kedy bola v Spojených štátoch amerických. Jeho zločiny boli tzv „mimoriadne zlý“ od sudcu, ktorý ho odsúdil a „ohromujúci podvod, ktorý sa zdá byť impozantných rozmerov“ zo strany Komisie pre cenné papiere a burzu (SEC).
10 rokov stará dievčina zabíja dieťa
Ako Bernie Madoff zničil finančné bohatstvo toľkých ľudí a ako sa jeho zločiny tak dlho neodhalili – nakoniec ich odhalil až samotný Madoff? To sú otázky, s ktorými sa mnohí snažia vyrovnať dodnes.
Bývalý predseda Nasdaq bol zatknutý a obvinený z podvodu s cennými papiermi pred niečo vyše 14 rokmi. Vtedajší 70-ročný podnikal v oblasti investičného poradenstva – ktoré bolo oddelené od Bernarda L. Madoffa Investment Securities, obchodníka s cennými papiermi – podľa ministerstva spravodlivosti.
SÚVISIACE: Bernie Madoff, neslávne známy architekt Ponziho schémy, zomrel vo väzení vo veku 82 rokov
“ Obviňujeme z rozsiahleho podvodu — pokiaľ ide o rozsah aj trvanie,“ uviedla Linda Chatman Thomsen, riaditeľka divízie SEC pre presadzovanie práva v tlačovej správe Americkej komisie pre cenné papiere a burzy z 11. decembra 2008.
Madoff povedal svojim vedúcim zamestnancom – vrátane svojich synov Marka a Andrewa, ktorí informovali úrady –, že jeho poradenská činnosť bola podvodná, že „skončil“, nemal „absolútne nič“, že „je to všetko len jedna veľká lož“ a dokonca aj to podľa SEC to bola „v podstate obrovská Ponziho schéma“.
Madoff pripustil, že roky vyplácal určitým investorom výnosy z istiny prijatej od iných, odlišných investorov – odhadované straty z tohto podvodu boli najmenej 50 miliárd dolárov, uviedla SEC. Podľa regulačných prihlášok mala firma Madoff na začiatku roka 2008 v správe aktíva v hodnote viac ako 17 miliárd dolárov, ale „zdá sa, že prakticky všetky aktíva poradenskej činnosti chýbajú,“ uviedla SEC.
Keď sa klienti na začiatku finančnej krízy v roku 2008 rozhodli stiahnuť svoje investície, Ponziho schéma sa rozpadla, pretože schéma si vyžadovala nové investície, aby sa udržala nad vodou.
Povedal jeden muž NPR SEC jednoducho nedokázala spočítať a jeho varovania pred Madoffom boli do značnej miery ignorované regulátormi cenných papierov.
Harry Markopolos je finančný analytik, z ktorého sa stal vyšetrovateľ, ktorý vo svojej knihe z roku 2011 napísal o svojej krížovej výprave za zvrhnutie Madoffa, 'Nikto by nepočúval: Skutočný finančný thriller.' Markopolos vo svojej knihe vysvetlil, že si uvedomil, že Madoff prevádzkoval Ponziho schému, takmer desať rokov predtým, ako bola odhalená, zatiaľ čo pracoval ako obchodník s opciami v bostonskej finančnej firme, ktorá podľa NPR strácala zákazníkov v prospech Madoffa.
'Je ťažké konkurovať Ponziho podvodníkovi, pretože všetko, čo musí urobiť, je zadať svoje výkony do počítača,' povedal Markopolos pre NPR. 'Nemusí riadiť svoje výnosy podľa trhu, zatiaľ čo ja som musel.'
Markopolos a jeho tím analyzovali verejne dostupné informácie o Madoffovej sieti „feeder fondov“ od offshore spoločností, uviedla NPR. Tým sa tváril, že chce investovať do týchto fondov.
'Jeho stratégia, ako je znázornená, by mala problém prekonať nulovú návratnosť a jeho graf výkonnosti stúpol na 45-stupňovej čiare - táto čiara neexistuje vo financiách, existuje len v triedach geometrie,' povedal Markpolos pre NPR.
Madoff nielenže oklamal svojich investorov, ale aj hlavný vládny regulátor poverený ochranou investorov.
“ Vstúpili do príbehu. Dodali mu vážnosť, že je tvorcom trhu – jedným z najväčších na ulici,“ povedal Markopolos pre NPR. „Mysleli si, že je titánom z Wall Street, a nemali dôvod o ňom pochybovať. Ale nepoznali túto matematiku ako ja.'
'Agentúre boli pri viacerých príležitostiach prinesené vierohodné informácie, ale nikdy neboli postúpené na formálne vyšetrovanie,' povedal predseda SEC Christopher Cox. CNN v decembri 2008, čo vyvolalo interné vyšetrovanie toho, ako boli Madoffove činy nekontrolované najmenej desať rokov.
Podľa všetkého sa finančník zdal legitímny. Madoff ponúkal klientov z A-list celebrít, bol tri roky predsedom burzy cenných papierov Nasdaq a dokonca sedel v poradných výboroch SEC – a to všetko pri používaní falošných výpisov z účtu klientom na riadenie svojej Ponziho schémy.
'Nikdy SEC nenapadlo, že ide o Ponziho schému,' povedal Madoff vo väzenskom rozhovore s generálnym inšpektorom SEC. Fortune . Madoff údajne agentúrny prieskumník „nikdy nežiadal“ základné záznamy na potvrdenie jeho podnikania.
Správa generálneho inšpektora z roku 2009 podrobne opísala, ako boli vyšetrovania Madoffa SEC nesprávne riadené, pričom načrtla spory medzi zamestnancami inšpekcie ohľadom zistení, nedostatočnú komunikáciu medzi úradníkmi SEC v rôznych mestách a opakované zlyhania pri riešení legitímnych sťažností mimo agentúry, uviedla Fortune. . Interná kontrola zo strany Úradu pre reguláciu finančného priemyslu, regulátora odvetvia cenných papierov, tiež zistila zlyhanie v tom, že sa nepodarilo zistiť Madoffov podvod.
je michael peterson stále vo väzení
SEC vykonala zmeny pravidiel od roku 2009, aby sa pokúsila zabrániť opakovaniu tejto úrovne podvodov. To zahŕňalo zmeny v tom, ako agentúra vykonáva kontroly investičných poradcov a maklérskych spoločností, ako aj kroky na zabezpečenie lepšej ochrany majetku zákazníkov pred krádežou a zneužitím, uviedla Fortune. Agentúra tiež spustila nový elektronický systém prijímania tipov a sťažností, ktorý má lepšie pomôcť pri odhaľovaní podvodov.
SEC potrestala ôsmich svojich zamestnancov za to, ako riešili prípad Madoff, ale nikoho neprepustila Washington Post oznámené v novembri 2011.
Len minulý mesiac správca pre likvidáciu Madoffovej investičnej firmy oznámil 14 th distribúciu obetiam jeho Ponziho schémy, čím sa celková obnovená suma zvýšila na viac ako 14 miliárd dolárov. Správca naznačil, že v roku 2023 bude viac vymožených prostriedkov Správy ABC .
Madoff zomrel prirodzenou smrťou v apríli 2021, keď bol ubytovaný vo Federal Medical Center v Butner v Severnej Karolíne vo veku 82 rokov, podľa iogeneration.com . Odpykával si 150-ročné väzenie.
Dokonca aj po smrti sa Madoff naďalej vznáša nad finančným priemyslom. Zakladateľ FTX Sam Bankman-Fried bol v decembri zatknutý a obvinený z federálnych zločinov v súvislosti s jeho výmenou kryptomien, Yahoo hlásil – posledný v rade bielych golierov, ktorí boli obvinení zo zlého hospodárenia s peniazmi a obchodných praktík – prirovnával k Madoffovi.
Hlavný korešpondent Fox Business Charlie Gasparino diskutovali o podobnostiach v sieti v decembri, čo naznačuje, že Bankman-Fried spáchal podvod, pretože bol uväznený v nenásytnosti iných.
'Je to naozaj krádež, nie je to také odlišné od Bernieho Madoffa.' Zvláštnym spôsobom mi pripomína Bernieho Madoffa,“ povedal Gasparino na Fox News. „[Všetci] majú také zvláštne odpútanie sa od reality. Mám na mysli Madoffa, keď som s ním robil rozhovor, bol v tom čase vo väzení, ‚Vieš, že som bol k tomu donútený, moji klienti to požadovali‘ a tento chlapík robí to isté. Je tu toto odpútanie sa a na to, aby ste sa stali sociopatom a okrádali ľudí, musíte nemať nejaké pocity, vo vašom mozgu musí byť niečo, čo vás udrží sústredené na zločin a na prehrešok. A vidíš to na Madoffovi... a vidíš to aj na tomto chlapíkovi.'
Ak sa chcete dozvedieť viac o tomto prípade a ďalších podobných, sledujte „Americká chamtivosť“ v utorok o 22:00. ET na CNBC.
